על הסוכנות:

​

קארמה פמילי אופיס הוקמה על ידי אורי נסים ודור מוגליאנסקי,  לאחר שצברו ידע וניסיון רב בתחום הפנסיוני והפיננסי המקיף.  
הסוכנות נותנת מעטפת מלאה ללקוח בתחומים הפיננסים והפנסיונים, ביניהם: בניית אסטרטגיה ברמת משק הבית, ניתוח ובקרה על התיק הפנסיוני והפיננסי, תכנון פרישה, ייעוץ והחזרי מס,  ניהול סיכונים למשפחה, הטבות מיסוי לגמלאים, המרת מט"ח, שירות למעסיקים ועוד.

אנו דוגלים בשקיפות מלאה מול הלקוח, אובייקטיביות ושירות מעולה ללא פשרות. המעטפת ללקוח ניתנת באמצעות אנשי מקצוע מובילים בתחום ובעלי ניסיון רב בתחומים הרלוונטיים.

קארמה היא חברה פרטית שאינה בבעלות בית השקעות או חברת ביטוח, דבר המקנה לנו את החופש לשים את טובת הלקוח לנגד עיננו ויכולת לבחור נכון עבורו ואיתו בכל התחומים הפיננסים למיניהם.

תהליך התכנון הפיננסי כולל:

1. איסוף מידע מקיף על הלקוח ועל המצב הפיננסי שלו, הכולל הכנת פרופיל מקיף של הלקוח, נתונים אישיים, רקע פיננסי, יעדים פיננסיים ורמות הסיכון השונות.​

2. ניתוח המצב הפיננסי, פנסיוני וביטוחי של הלקוח, כולל הערכת הנכסים והחובות, ניתוח תזרים המזומנים, והערכת רמת הסיכון של הלקוח.

3. לאחר הניתוח המקיף אנו מגדירים יחד עם הלקוח את היעדים הפיננסיים המרכזיים. כולל יעדים של חיסכון לפנסיה, רכישת נדל"ן, שינויים בסטטוס המשפחתי ועוד. ניתוח זה מגדיל את היכולת להתמודד עם מצבים לא צפויים.

4. הטמעה וביצוע תוכנית הכנה לפרישה לפנסיה, מענה לחיסכון הפנסיוני -קופות גמל וקרנות השתלמות, ביטוחים שונים והשקעות פיננסיות.

5. מעקב ובקרה, ביצוע התאמות ושיפורים בהתאם למצב השוק וצרכיו של הלקוח

​

אנו עוקבים באופן יומי אחר מצב שוק ההון והסקטורים השונים,  ונמצאים באופן שוטף בקשר עם מחלקות האנליזה ומנהלי ההשקעות בחברות השונות ובשיתופי פעולה עם חברות אנליזה חיצוניות וניתוחי שווקים.
כל זאת על מנת לעקוב באופן עקבי ומקצועי אחר הנכסים וההשקעות של לקוחותינו.

 

 

גילוי נאות

​

​

קארמה פמילי אופיס סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ, הינה סוכנות לביטוח פנסיוני, המתמחה בשיווק מוצרים פנסיוניים ופיננסים, ביטוחי חיים, בריאות וסיעוד.

בהתאם לחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה

פנסיוניים), תשס"ה - 2005 , הסוכנות מוגדרת כסוכן ביטוח פנסיוני ולא יועץ פנסיוני.

מתוך רצון לאפשר ללקוחותיה מגוון רחב של מוצרים פנסיוניים, הסוכנות משווקת את מוצרי החיסכון של  בתי השקעות, חברות ביטוח, קרנות פנסיה וקופות הגמל מהמובילים במשק.

 
שותפים עסקיים לפי תחום פעילות:
אנו בקארמה השכלנו להבין במהלך השנים כי על מנת לתת שירות מקצועי ויוצא מן הרגיל, נכון יהיה להיעזר בשותפים עסקיים מומחים על מנת לתת את הערך המוסך הגבוה ביותר עבור ציבור לקוחותינו.
לכן לקחנו את חברות הייעוץ מהמובילות בתחומן.​

1. בתחום בדיקות הנאותות ואנליזה: חברנו בשיתוף פעולה לחברת האנליזה הוותיקה והמובילה בענף "גיזה אבן זינגר ".

2. בתחום החזרי המס לחברות, עצמאים ושכירים : חברנו בשיתוף פעולה למשרד רואי החשבון והחזרי המס מיכל פורמן.

3. בתחום תכנון ומיסוי הפרישה: חברנו בשיתוף פעולה למשרד תכנון הפרישה דורון אלנקרי .

4. בתחום הסיכונים והעולם הביטוחי: חברנו בשיתוף פעולה לסוכנות הביטוח המובילה סוכנות ADVICE.

​​

​להלן רשימת החברות איתן אנו עובדים ומשווקים במוצרי הפיננסים,

ביטוח, גמל ופנסיה: